DOKUMENTENBETRUG UND ENTMATERIALISIERUNG: DIE MITTEL ZUR BEKÄMPFUNG SIND DA!
Die internen Risiken im Zusammenhang mit der Verwaltung von Informationen, Dokumenten und Daten sind erheblich. Dokumentenbetrug ist kein Mangel.
Dokumentenbetrug ist seit mehreren Jahren auf dem Vormarsch . Es übersteigt mehrere zehn Milliarden Euro pro Jahr. Aber was steckt hinter diesem Begriff?
Definition: Dokumentenbetrug kann als jedes Mittel definiert werden, die Identität einer Person vorzutäuschen oder zu fälschen, gefälschte Dokumente zu verwenden, Formulare falsch auszufüllen usw. zum Zwecke der Erlangung einer nationalen Identität, eines Darlehens, einer Wohnung, einer Sozialleistung oder eines anderen Rechts- oder Geldgebers.
Bei den betreffenden Dokumenten handelt es sich um: gefälschte Ausweisdokumente, gefälschte Personenstandsurkunden, gefälschte Wohnsitznachweise, gefälschte Einkommensnachweise usw. , die insbesondere bei bestimmten Betrugsfällen in den öffentlichen Finanzen als Betrugshilfe dienen. Es gibt aber auch echte Ausweispapiere, die aufgrund falscher Angaben ausgestellt wurden! Jedes Jahr werden 20 Millionen Ausweisdokumente ausgestellt, und die Präfekturen haben die technische Sicherheit auf die von den Antragstellern erstellten Quelldokumente verschoben. Die Aufdeckung erfolgt auch durch Kontrollen auf öffentlichen Straßen und an den Grenzen, die von der Polizei durchgeführt werden.
Die DLNF – Nationale Delegation zur Betrugsbekämpfung – hat 4 wichtige Maßnahmen erlassen:
1 – Das Anbringen eines sichtbaren elektronischen Siegels (CEV) insbesondere in Form des „2D DOC“-Barcodes auf Dokumenten (Rechnungen, Zertifikate, Gehaltsabrechnungen) ermöglicht es Organisationen mit Scannern oder Codelesern, die Echtheit des Dokuments zu überprüfen;
2 – Die Verallgemeinerung des COMEDEC-Systems für Rathäuser , das die direkte Übermittlung von Personenstandsinformationen ermöglicht, wodurch die Ausstellung eines Großteils der Identitätsdokumente in Frankreich sichergestellt wird (Pässe, dann nationale Personalausweise bis 2017);
3 – Abfrage über das System namens “DocVerification”, mit dem Sie den Status eines Ausweisdokuments überprüfen können: weder abgelaufen noch verloren noch gestohlen) vervollständigt die durchzuführenden Prüfungen.
4 – Sensibilisierung und Schulung von Agenten in diesem Bereich.
Hervorzuheben ist auch Alicem, die erste souveräne digitale Identitätslösung, die auf das hohe Niveau im Sinne der europäischen eIDAS-Verordnung abzielt. Alicem befindet sich seit Juni 2019 in der Testphase auf FranceConnect.
Die Herausforderung auch, Dokumentenbetrug aufdecken zu können, insbesondere durch den Zugriff auf als zuverlässig oder sogar vollständig geltende Referenzdatenbanken (wie DGFIP, Caf, Sozialversicherung / Ameli, Infogreffe, Kfz-Zulassung etc.). Immer mehr Dokumentenerfassungs- und Digitalisierungsprozesse, einschließlich optischer Zeichenerkennung, ermöglichen es dann, die auf den Dokumenten vorhandenen Daten zu kontrollieren und zu validieren. Und damit vor der Gewährung von Zertifikaten, Krediten, Steuergutschriften etc. reagieren zu können.
Die Lösungen können nun potenziell unter strenger Aufsicht des DSB – Datenschutzbeauftragten aktiviert werden . Diese Lösungen und Methoden ermöglichen es, durch Querverweise die Dokumente und Belege zuverlässiger zu machen. Und da kein System zu 100 % zuverlässig ist, ist es notwendiger denn je, die Risiken (finanzielle Auswirkungen, Image, Gesundheit usw.) zu messen und die Antworten auf der Grundlage des gemessenen Niveaus zu geben.